Tác động của KYC/AML đối với các nhà giao dịch hàng hóa vật chất nhỏ hơn sau cập nhật của FATF

Đã xem xét các cập nhật hướng dẫn mới nhất của FATF, đặc biệt là những gì liên quan đến 'tài sản ảo' và bất kỳ tác động lan tỏa nào đến thị trường hàng hóa truyền thống, đặc biệt đối với các công ty kinh doanh hàng hóa vật chất. Rõ ràng là mạng lưới quy định đang mở rộng, và trong khi hầu hết các cuộc thảo luận có xu hướng tập trung vào tiền điện tử, tôi tự hỏi liệu có ai đã thấy sự giám sát gia tăng hoặc thách thức hoạt động liên quan đến việc tăng cường thẩm định đối với các đối tác trong các thị trường hàng hóa kém thanh khoản hơn – hãy nghĩ đến các giao dịch khu vực nhỏ hơn, kim loại ngách, hoặc thậm chí một số sản phẩm nông nghiệp. Cụ thể, bạn đã phải thực hiện những thay đổi nội bộ nào? Các ngân hàng có đang thúc đẩy mạnh hơn về nguồn gốc quỹ cho các giao dịch dường như vô hại không? Lo ngại rằng một số người chơi nhỏ hơn, những người rất quan trọng đối với thanh khoản thị trường trong một số phân khúc nhất định, có thể thấy gánh nặng tuân thủ là quá lớn. Đó không chỉ là việc tránh các khoản phạt; đó là việc duy trì mối quan hệ ngân hàng và tính linh hoạt trong hoạt động. Bất kỳ thông tin chi tiết nào về cách điều này đang diễn ra đối với những người không hoạt động ở quy mô của Glencore hoặc Cargill sẽ rất có giá trị.