Thử thách KYC/AML và quy trình mở tài khoản môi giới cho tài khoản doanh nghiệp
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Có ai khác cảm thấy rằng việc mở một tài khoản giao dịch doanh nghiệp với một nhà môi giới mới ngày nay đòi hỏi một đạo luật của Quốc hội, một mẫu máu, và một bản khai có chữ ký của bà bạn không? Tôi đang cố gắng đưa một công ty prop firm mới vào hoạt động cho một số chiến lược quy mô lớn hơn một chút, không có gì điên rồ, chỉ là một vài bàn giao dịch khác nhau dưới một mái nhà, và quy trình KYC/AML là một cơn ác mộng tuyệt đối. Không chỉ là khối lượng tài liệu khổng lồ – điều lệ công ty, bằng chứng địa chỉ cho mọi giám đốc và cổ đông lớn, nguồn tiền của công ty, nguồn tài sản của các cá nhân… Tôi hiểu sự cần thiết của việc tuân thủ, thực sự là vậy. Nhưng việc qua lại, các yêu cầu về tài liệu mà họ đã có, các biểu mẫu mà các yêu cầu thay đổi một cách kỳ diệu giữa chừng khi nộp. Nó giống như một bài kiểm tra sức bền hơn là thẩm định, được thiết kế để xem liệu bạn có bỏ cuộc và quay lại các tài khoản cá nhân hay không. Có ai có nhà môi giới hoặc nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) nào mà họ đã làm việc gần đây về phía doanh nghiệp mà thực sự làm cho quy trình này tương đối dễ dàng không? Hay đây chỉ là "bình thường mới", một "luyện ngục" quan liêu mà tất cả chúng ta phải chịu đựng để di chuyển bất kỳ khoản vốn nghiêm túc nào?