Trở ngại trong việc mở tài khoản doanh nghiệp - KYC/KYB so với Tốc độ

Có ai khác cũng thấy quy trình mở tài khoản doanh nghiệp, đặc biệt là với các quỹ đạo cụ mới hơn hoặc các công ty môi giới nhỏ hơn, thực sự rất chậm chạp không? Tôi hiểu sự cần thiết của KYC/KYB chặt chẽ, đặc biệt là sau MiFID II, nhưng sự không nhất quán trong các yêu cầu và thời gian xử lý tài liệu thực sự gây khó chịu. Đôi khi phải mất hàng tuần để xác minh thực thể cơ bản, trong khi các cơ hội thị trường trôi qua. Dường như một số nhà cung cấp chưa hề tinh gọn bộ phận back-office của họ, mặc dù cung cấp các nền tảng giao diện người dùng bóng bẩy. Sự chậm trễ này trực tiếp chuyển thành chi phí cơ hội.

Sau đó là câu hỏi tại sao một số nhà môi giới chính đã có tên tuổi có thể mở tài khoản chỉ trong vài ngày với các cấu trúc thực thể phức tạp, trong khi những người khác lại gặp khó khăn với một LLC đơn giản. Có phải hoàn toàn là vấn đề quy mô, hay một số người chỉ đơn giản là tốt hơn trong việc tự động hóa tuân thủ và tích hợp dữ liệu? Đây là một yếu tố quan trọng khi đánh giá các đối tác mới, thường vượt trội hơn các ưu đãi chênh lệch giá tốt hơn một chút nếu chi phí vận hành quá cao.