Thử thách KYC/AML và Tác động của nó đến Khả năng Mở rộng

Gần đây tôi đã dành khá nhiều thời gian để cố gắng thiết lập tài khoản với một PSP mới cho một hệ thống giao dịch quỹ tập trung vào tiền điện tử, và điều này chỉ nhắc nhở tôi về những điểm khó khăn trong lĩnh vực này. Rõ ràng đây không phải lần đầu tiên, nhưng mức độ chi tiết và tài liệu cần thiết, ngay cả đối với các tổ chức đã thành lập với lịch sử tuân thủ vững chắc, dường như được thiết kế để làm chậm mọi thứ. Chúng ta đang nói về nhiều vòng tài liệu UBO, nguồn gốc quỹ cho nhiều cá nhân, và sau đó là thời gian chờ đợi kéo dài hàng tuần, chứ không phải hàng ngày.

Mối quan tâm chính của tôi không chỉ là chi phí hành chính, mặc dù điều đó rất đáng kể. Đó là chi phí cơ hội. Thị trường biến động, và việc có vốn bị ràng buộc hoặc không thể tiếp cận do quy trình KYB kéo dài có nghĩa là bỏ lỡ các cơ hội. Đối với bất kỳ ai đang tích cực quản lý danh mục, đặc biệt là trên các loại tài sản khác nhau như $BTC và thậm chí một số cặp $ETH ngách hơn, sự nhanh nhẹn là chìa khóa.

Có ai khác cảm thấy nút thắt này rõ rệt hơn gần đây không, hoặc đã tìm ra cách để hợp lý hóa việc thiết lập ban đầu với các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng tài chính mới mà không ảnh hưởng đến việc thẩm định không? Có vẻ như mỗi quan hệ đối tác mới đều kích hoạt một cuộc đánh giá lại toàn diện, bất kể vị thế trước đây với các thực thể khác trong cùng khu vực pháp lý.