Thử thách KYC/AML và tác động của nó đến việc lựa chọn PSP
Được dịch tự động từ bản gốc · Đọc bản gốc (English)
Có ai khác thấy rằng quy trình KYC/AML cho các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán (PSP) đang trở thành một cơn ác mộng tuyệt đối, khiến việc đánh giá thực tế về chênh lệch và độ tin cậy thanh toán gần như trở thành thứ yếu không? Có vẻ như mọi ngân hàng và cơ quan quản lý đã quyết định rằng chức năng chính của một PSP là đóng vai trò là nhân viên tuân thủ cá nhân của họ, và nhà môi giới đáng thương ở giữa chỉ là người đi cùng. Tôi dành nhiều thời gian hơn để truy tìm hóa đơn tiện ích từ ba năm trước và xác minh cấu trúc sở hữu có lợi cho các thực thể chỉ muốn xử lý vài triệu khối lượng FX hơn là thực sự thảo luận về tính thanh khoản với các đối tác tiềm năng. Chúng ta đã vượt qua điểm mà một bộ phận tuân thủ mạnh mẽ ở phía PSP thực sự hợp lý hóa quy trình cho nhà môi giới người dùng cuối, hay đó chỉ là một trò chơi 'chứng minh sự vô tội của bạn' không ngừng nghỉ bất kể sổ sách của bạn sạch sẽ đến mức nào?