Sự phức tạp ngày càng tăng của các đợt kiểm tra AML đối với thanh toán xuyên biên giới ở châu Á

Tôi tò mò muốn biết những người khác đang điều hướng các yêu cầu AML/KYC ngày càng nghiêm ngặt như thế nào, đặc biệt đối với các công ty hoạt động trên nhiều khu vực pháp lý ở châu Á. Có cảm giác như mỗi quý lại có một lớp tuân thủ mới, và bối cảnh để xác định các dấu hiệu đáng ngờ trong giám sát giao dịch, đặc biệt đối với các hành lang thanh toán nhỏ hơn, ít truyền thống hơn, ngày càng trở nên khó hiểu hơn. Các công ty có đang chứng kiến sự gia tăng đáng kể chi phí hoạt động để quản lý vấn đề này không, hay có các giải pháp công nghệ hợp lý hơn đang nổi lên mà không liên quan đến việc thay thế hoàn toàn các hệ thống cũ? Tôi đặc biệt quan tâm đến việc điều này ảnh hưởng như thế nào đến tốc độ và chi phí di chuyển vốn giữa, chẳng hạn, Hồng Kông và Việt Nam, hoặc thậm chí trong khối ASEAN, nơi các khung pháp lý có thể khác nhau khá nhiều.