Sự phát triển của KYC tại thị trường APAC và rủi ro từ bên thứ ba

Gần đây tôi đã suy nghĩ rất nhiều về cách bối cảnh KYC/AML đang phát triển trên khắp APAC, đặc biệt là với xu hướng số hóa quy trình giới thiệu khách hàng và sự phức tạp ngày càng tăng của quyền sở hữu có lợi. Có vẻ như mỗi khu vực pháp lý đều có những yêu cầu riêng, và việc nắm bắt tất cả, đặc biệt khi giao dịch với các thực thể có dấu ấn ở nhiều quốc gia như Singapore, Hồng Kông và Nhật Bản, là một cuộc chiến không ngừng.

Mối quan tâm chính của tôi, ngoài gánh nặng quy định trực tiếp, là rủi ro ngày càng tăng liên quan đến các nhà cung cấp bên thứ ba. Khi nhiều chức năng được thuê ngoài, việc thẩm định cần thiết đối với các đối tác đó – đảm bảo quy trình KYC/AML của họ mạnh mẽ và phù hợp với tiêu chuẩn của chúng ta – trở nên cực kỳ quan trọng. Một mắt xích yếu trong khuôn khổ tuân thủ của nhà cung cấp có thể nhanh chóng trở thành một trách nhiệm pháp lý đáng kể đối với chúng ta. Liệu những người khác có thấy điểm áp lực tương tự này không, đặc biệt trong bối cảnh thị trường châu Á nơi hệ sinh thái nhà cung cấp có thể bị phân mảnh đáng kể?