ปัญหาในการเริ่มต้นใช้งานสำหรับ PSPs และผู้ให้บริการสภาพคล่องที่มีหลายเขตอำนาจศาล
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
สงสัยว่ามีใครประสบปัญหา KYC/AML อย่างมากเป็นประจำบ้างไหม เมื่อพยายามเริ่มต้นใช้งาน PSPs หรือผู้ให้บริการสภาพคล่องรายใหม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มีการดำเนินงานครอบคลุมเขตอำนาจศาลหลักหลายแห่ง เราสังเกตเห็นว่ากระบวนการตรวจสอบสถานะมีความยาวและซับซ้อนมากขึ้นอย่างเห็นได้ชัดในช่วง 12-18 เดือนที่ผ่านมา ดูเหมือนว่าทีมงานด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบกำลังประเมินโปรไฟล์ความเสี่ยงใหม่อย่างต่อเนื่อง ซึ่งเป็นเรื่องที่เข้าใจได้ แต่ตอนนี้มักจะทำให้กำหนดเวลาการรวมระบบล่าช้าไปหลายสัปดาห์ บางครั้งเป็นเดือน คนอื่นๆ พบว่าการเริ่มต้นใช้งานครั้งแรกเป็นเรื่องที่ท้าทายพอๆ กันหรือไม่ หรือมีผู้ให้บริการรายใดที่ปรับปรุงกระบวนการนี้ให้มีประสิทธิภาพโดยไม่กระทบต่อการตรวจสอบภายในของตนเอง กำลังพยายามประเมินว่านี่เป็นแนวโน้มอุตสาหกรรมที่เป็นสากล หรือเราแค่เจอผู้เล่นที่ระมัดระวังมากขึ้น ผลกระทบต่อเวลาออกสู่ตลาดสำหรับระบบการชำระเงินใหม่กำลังกลายเป็นอุปสรรคที่แท้จริง