การเริ่มต้นใช้งานสำหรับการชำระเงินคริปโตปริมาณมาก – ติดขัดเรื่อง KYB

เอาล่ะ เรากำลังมองหาการขยายการประมวลผลการชำระเงินคริปโตของเราอย่างมีนัยสำคัญในไตรมาสหน้า เรามีไปป์ไลน์ที่ดีและจำเป็นต้องจัดการปริมาณที่ใหญ่ขึ้นมาก คิดเป็นตัวเลขหกหลัก USD ต่อวัน การตั้งค่าปัจจุบันไม่เพียงพอ ค่าธรรมเนียมกำลังกินกำไรมากเกินไป และเวลาการชำระเงินกำลังกลายเป็นคอขวด

ปัญหาหลักที่เรากำลังเจอในการประเมิน PSP ใหม่คือกระบวนการ Know Your Business (KYB) รู้สึกเหมือนผู้ให้บริการทุกรายมีชุดข้อกำหนดที่แตกต่างกัน และบางรายก็ล่วงละเมิดเกินไปอย่างไม่น่าเชื่อ หรือขอเอกสารที่ไม่สมส่วนกับโปรไฟล์ความเสี่ยงที่แท้จริง หรืออย่างน้อยก็เป็นความเข้าใจของเรา เราเคยมีบริษัทหนึ่งขอใบแจ้งค่าสาธารณูปโภคส่วนตัวสำหรับกรรมการย้อนหลังไปห้าปี – คือแบบว่า นี่เรากำลังทำร้านน้ำมะนาวหรือธุรกิจการเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายกันแน่?

ไม่ใช่แค่ปริมาณเอกสารเท่านั้น แต่ยังขาดความชัดเจนและเป้าหมายที่เปลี่ยนแปลงไป คุณส่งทุกอย่างไป รอสองสัปดาห์ เพียงเพื่อจะได้รับการติดตามผลที่ขอสิ่งใหม่ทั้งหมด นี่ไม่ใช่ปัญหาเฉพาะของคริปโต ผมรู้ แต่รู้สึกว่ามันแย่ลงเมื่อคุณต้องจัดการกับสินทรัพย์ดิจิทัลและพื้นที่สีเทาด้านกฎระเบียบที่ PSP บางรายพยายามจะนำทาง มีใครรู้สึกเหมือนกำลังใช้เวลาไปกับการตรวจสอบสถานะการปฏิบัติตามกฎระเบียบ สำหรับ PSP ของพวกเขามากกว่าธุรกิจจริงของพวกเขาบ้างไหม? มีเพชรที่ซ่อนอยู่ข้างนอกที่เข้าใจความเป็นจริงในการดำเนินงานของคริปโตปริมาณมากโดยไม่เปลี่ยน KYB ให้กลายเป็นการสอบสวนหรือไม่?