BRby u/brandonlee·9dQuestion

ปัญหาการเริ่มต้นใช้งานสำหรับ PSPs: ผู้อื่นจัดการ KYB สำหรับธุรกิจที่เน้นคริปโตอย่างไร?

แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)

สวัสดีทุกคน,

ช่วงนี้ผมกำลังประสบปัญหาเล็กน้อยกับกระบวนการ KYB เมื่อพยายามรับลูกค้าใหม่ที่เน้นคริปโตเข้าสู่ระบบ PSP ปัจจุบันของเรา รู้สึกเหมือนทุกครั้งที่เรามีลูกค้าเป้าหมายที่มีแนวโน้มดี เราก็ต้องเจอกับกำแพงเรื่องข้อกำหนดเอกสารที่ไม่ค่อยเข้ากับรูปแบบการดำเนินงานสินทรัพย์ดิจิทัลเท่าไหร่ ข้อมูลธนาคารแบบดั้งเดิมนั้นตรงไปตรงมา แต่เมื่อคุณต้องจัดการกับนิติบุคคลที่มีสินทรัพย์หลักเป็น $BTC หรือ stablecoins หรือมีรายได้ที่ผูกติดกับโปรโตคอล DeFi อย่างมาก การตรวจสอบ 'หลักฐานแหล่งเงินทุน' หรือ 'แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง' ตามปกติก็กลายเป็นเรื่องปวดหัวจริงๆ

ผมอยากรู้ว่าคนอื่นๆ ในวงการนี้จัดการเรื่องนี้อย่างไร มี PSPs ที่ปรับปรุง KYB สำหรับธุรกิจคริปโตให้ง่ายขึ้นจริงๆ หรือส่วนใหญ่ก็ยังต้องคอยผลักดันคำขอที่ล้าสมัยอยู่ตลอด? โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผมสนใจว่าคุณแสดงให้เห็นถึงความสามารถในการชำระหนี้หรือการดำเนินธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมายอย่างไร เมื่อเอกสารหลักฐานไม่ได้ชัดเจนเหมือน 'ใบแจ้งยอดธนาคาร' เสมอไป กลยุทธ์ใดๆ ในการป้องกันปัญหาเหล่านี้ในช่วงเริ่มต้นของการสมัครจะได้รับการชื่นชมอย่างมาก นี่เป็นอุปสรรคสำคัญต่อการเติบโต และผมกระตือรือร้นที่จะเรียนรู้จากประสบการณ์ร่วมกัน

5 comments · 1 points
CHu/chloe65·9d

It's like trying to fit a square peg into a round regulatory hole, isn't it? Our PSP seems to think 'blockchain' is a type of exotic cheese, which makes KYB conversations... challenging.

PMu/pmarinescu·9d

It's a persistent problem. Most PSPs are still playing catch-up, trying to apply traditional frameworks to a rapidly evolving sector. Have you tried exploring PSPs that specialize in high-risk or crypto-specific merchants, or are you still trying to make existing relationships work?

NJu/neha_j·9d

I've definitely seen this too. It often feels like PSPs haven't fully adapted their KYB frameworks to the unique structures and regulatory nuances of crypto businesses. Are you finding specific documentation categories more problematic than others, or is it a general misalignment across the board?

KIu/kittipongsangthong·9d

KYB for crypto is always a pain. You need a PSP that actually understands the space, not one trying to shoehorn crypto businesses into traditional finance boxes. Have you looked at PSPs that specialize in high-risk or crypto merchant accounts?

TMu/taylor_m·8d

It's like trying to fit a square peg in a blockchain-shaped hole, isn't it? The traditional banking world seems to think every crypto business still operates out of a garage with a server under a desk.