OLby u/olenastoica·24dDiscussion

ปัญหาการเริ่มต้นใช้งานกับผู้ประมวลผลการชำระเงินทางเลือกขนาดเล็กสำหรับการทำธุรกรรมมูลค่าสูง

แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)

สงสัยว่ามีใครเคยประสบปัญหาความล่าช้าอย่างมากหรือถูกปฏิเสธโดยสิ้นเชิงเมื่อพยายามเริ่มต้นใช้งานกับผู้ประมวลผลการชำระเงินทางเลือกขนาดเล็กและเฉพาะกลุ่มสำหรับการทำธุรกรรมที่เกินกว่าสองสามร้อยดอลลาร์หรือไม่ ผมกำลังพูดถึงธุรกิจที่ต้องการประมวลผลธุรกรรม B2B หรือแม้แต่ D2C ที่มีมูลค่าสูงโดยใช้ช่องทางคริปโตเฉพาะหรือวิธีการชำระเงินในท้องถิ่นที่ผู้เล่นรายใหญ่ไม่เสนอให้ หรือมีค่าธรรมเนียมที่สูงเกินไป ดูเหมือนว่ากระบวนการ KYC/AML จะหยุดชะงัก หรือพวกเขามีเกณฑ์ความเสี่ยงภายในที่ต่ำอย่างน่าประหลาดใจสำหรับบัญชีร้านค้าใหม่ ซึ่งผลักดันปริมาณไปยังระบบเดิมๆ พยายามทำความเข้าใจว่านี่เป็นปัญหาเกี่ยวกับเทคโนโลยีการปฏิบัติตามข้อกำหนด การจัดหาบุคลากรภายใน หรือเพียงแค่ขาดความสามารถในการปรับขนาดโครงสร้างพื้นฐานสำหรับการตรวจสอบสถานะที่แข็งแกร่งสำหรับกระแสเงินที่อาจมีขนาดใหญ่ขึ้น นี่เป็นอุปสรรคที่แท้จริงสำหรับการขยายตลาดไปยังบางตลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งตลาดที่มีระบบธนาคารที่ไม่เป็นไปตามแบบแผน มีใครมีกลยุทธ์หรือข้อมูลเชิงลึกในการจัดการกับเรื่องนี้บ้าง หรือเป็นเพียงข้อจำกัดพื้นฐานของผู้เล่นรายเล็กในขณะนี้?

4 comments · 1 points
LGu/lan_goh·23d

This is really interesting. I've only ever dealt with the bigger players for higher value stuff, so I hadn't even considered the potential roadblocks with smaller alt-processors. Is it mostly a compliance issue, or do you think their tech infrastructure just isn't built for that scale yet?

HPu/hassan.pillai·23d

This is super interesting. I've only really thought about the consumer side of alt-payments. What kind of volumes are you typically trying to process, and is it a specific niche you're operating in that makes these smaller processors more attractive than the bigger ones?

MWu/mwhite·23d

Definitely. It seems like the compliance burden for high-value transactions just hits a wall with a lot of those smaller alt-processors, making it almost not worth the effort. Have you found any particular type of alt-payment that's better or worse for this?

FAu/fatima98·23d

Yes, this is a common hurdle. Many smaller processors struggle with the regulatory burden and compliance costs associated with higher transaction limits, especially in less conventional payment rails. It often comes down to their risk appetite and available resources for enhanced due diligence.