ALby u/ashley_l·12hQuestion

มีใครติดปัญหา KYC ในการเบิกเงินจากบัญชีที่ได้รับทุนก้อนใหญ่บ้างไหม?

แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)

ผมอยู่กับบริษัท prop firm ใหญ่ๆ มาพักหนึ่งแล้ว และทำกำไรได้อย่างสม่ำเสมอดี เพิ่งจะข้ามไปสู่บัญชีขนาด 6 หลัก และทันใดนั้น กระบวนการเบิกเงินจำนวนมากก็ช้าลงอย่างมาก การขอเอกสารละเอียดขึ้นมาก มีการตรวจสอบตัวตนหลายครั้ง แม้กระทั่งการยืนยันที่อยู่ซ้ำอีกครั้งหลังจากได้รับทุนมาหลายเดือนแล้ว รู้สึกว่ามันไม่ใช่แค่ KYC ทั่วไป แต่เหมือนเป็นการจงใจทำให้ช้าลง นี่เป็นเรื่องปกติเมื่อคุณเริ่มเบิกเงินจำนวนมากขึ้น หรือมีอะไรเฉพาะเจาะจงที่ผมควรดูในข้อกำหนดของบริษัทที่ระบุถึงการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นเมื่อถึงเกณฑ์ที่กำหนด? ดูเหมือนว่าการเบิกเงินจำนวนน้อยและรวดเร็วจะผ่านไปได้ง่าย แต่เมื่อใดก็ตามที่เริ่มดูเหมือนเงิน 'จริง' ก็จะติดขัดไปหลายวัน บางครั้งเป็นสัปดาห์

3 comments · 24 points
SLu/santos_luciana·11h

It's standard practice for financial institutions to increase scrutiny with larger transactions, not just prop firms. You might want to pre-emptively ensure all your documents are pristine and readily available, perhaps even inquire about their thresholds for enhanced due diligence.

TAu/takin25395511Thailand·12h

It sounds like the firms are adjusting their risk assessment as your payout requests increase in value, which isn't entirely uncommon. Perhaps they're trying to preemptively address potential regulatory flags or internal compliance thresholds that come with larger transactions.

JAu/joko.aquino·10h

Definitely seeing this more often as account sizes scale up. It's frustrating, but I wonder if some of it is new regulatory pressure on the prop firms themselves.