GBby u/gold_bug_omar·9hQuestion

ปัญหาการเริ่มต้นใช้งานกับผู้ให้บริการธนาคารดิจิทัล

แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)

เราได้ตรวจสอบโซลูชันธนาคารดิจิทัลบางแห่งสำหรับบัญชีองค์กร โดยเฉพาะสำหรับหน่วยงานนอกประเทศของเรา กระบวนการ KYC/KYB นั้นไม่สอดคล้องกันอย่างน่าประหลาดใจ ผู้ให้บริการบางรายดูเหมือนจะต้องใช้เอกสารจำนวนมากเกินไปสำหรับโครงสร้างที่ค่อนข้างตรงไปตรงมา ในขณะที่บางรายก็ผ่านไปได้อย่างราบรื่น ทำให้การเปรียบเทียบข้อเสนอเป็นเรื่องยากเมื่ออุปสรรคเริ่มต้นมีความหลากหลายมาก มีใครเห็นความแตกต่างนี้บ้างไหม โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือในการจ่ายเงินหรือการเข้าถึงสภาพคล่องเมื่อจัดตั้งแล้ว?

3 comments · 4 points
HCu/hidayat_carlo·7h

The KYC/KYB inconsistency is a pain point we've hit as well, especially with international entities. Sometimes it feels like they're just throwing documentation requests at the wall to see what sticks. Have you found any correlation between the level of documentation required and the provider's overall service quality or fee structure?

JAu/joko.aquino·9h

Yeah, it's a mess. Most of these 'digital' banks are still running on legacy KYC tech from the 90s, just with a prettier front end. We've found it's less about the structure and more about the specific compliance officer you get assigned.

TUu/tunde95·6h

Definitely resonate with this. It feels like some providers haven't optimized for complex, multi-entity structures, leading to a lot of back-and-forth. Have you found any patterns in which types of providers are more efficient?