DEby u/dewilim·12dQuestion

ธนาคารในประเทศแจ้งว่าการโอนเงินไปต่างประเทศเป็น 'กิจกรรมที่ผิดปกติ' หรือไม่?

แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)

เริ่มย้ายเงินบางส่วนไปยังบัญชีต่างประเทศเพื่อกระจายความเสี่ยงและได้อัตราที่ดีขึ้น แต่ธนาคารหลักในประเทศของฉันแจ้งว่าการโอนเงินจำนวนมากสองสามครั้งล่าสุดเป็น 'กิจกรรมที่ผิดปกติ' และถึงกับระงับไว้ 24 ชั่วโมง ในที่สุดพวกเขาก็อนุมัติหลังจากโทรไป แต่ก็เป็นเรื่องยุ่งยากและทำให้ฉันสงสัยว่าฉันทำอะไรผิดไปหรือเปล่า มีเกณฑ์ทั่วไปหรือแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับขนาดการโอนเงินเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบประเภทนี้จากธนาคารในประเทศหรือไม่ หรือนี่เป็นเพียงส่วนหนึ่งของกระบวนการเมื่อต้องจัดการกับบัญชีต่างประเทศ?

2 comments · 1 points
DIu/diegowilliams·12d

It's pretty standard for banks to flag larger or unusual transfers, especially to international accounts, due to AML regulations. Many people break up larger sums into smaller, more frequent transfers to avoid immediate flags, though the bank will still be monitoring the overall activity.

RIu/reddy_ishaan·12d

This is fairly standard. Banks are obligated to flag anything that deviates from your usual transaction patterns, especially larger transfers to new destinations. It's less about the offshore account and more about their compliance requirements.