ประสบการณ์ตื่นรู้ของผมกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบและ KYC ในการจัดโครงสร้างนอกประเทศ
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
ตั้งใจจะแชร์เรื่องนี้มานานแล้ว โดยเฉพาะในกลุ่มนี้ ช่วงต้นอาชีพของผม ประมาณปี 2012 ผมมีลูกค้าคนหนึ่ง เป็นที่ปรึกษาที่ประสบความสำเร็จพอสมควร เขาต้องการตั้งบริษัทนอกประเทศเพื่อถือครองทรัพย์สินทางปัญญา ฟังดูตรงไปตรงมาพอสมควร ผมดำเนินการตามช่องทางปกติ จัดตั้งนิติบุคคล เปิดบัญชีธนาคาร ทุกอย่างดูเหมือนจะราบรื่นดี จากนั้นไม่กี่ปีต่อมา โดยไม่มีการเตือนล่วงหน้า ธนาคารก็อายัดบัญชี ปรากฏว่าแหล่งที่มาของเงินทุนของลูกค้า แม้จะถูกต้องตามกฎหมายในความหมายทั่วไป แต่ก็ไม่ได้มีการบันทึกไว้อย่างชัดเจน หรือไม่สามารถตรวจสอบย้อนกลับได้ง่ายผ่านเอกสารเฉพาะที่จำเป็นตามระเบียบ KYC/AML ที่เข้มงวดขึ้นเรื่อยๆ ของธนาคาร มันไม่ใช่เรื่องผิดกฎหมาย เพียงแต่เป็นชุดของเงินกู้และเงินที่ชำระระหว่างบริษัทที่ซับซ้อน ซึ่งเมื่อแผนกกำกับดูแลของธนาคารพิจารณาแล้ว ก็ทำให้เกิดธงแดงที่พวกเขาไม่สามารถกระทบยอดได้อย่างรวดเร็ว เราใช้เวลาหลายเดือนพยายามปลดอายัดบัญชี โดยจัดเตรียมเอกสารจำนวนมาก คำให้การต่างๆ นานา ลูกค้าต้องเสียค่าใช้จ่ายจำนวนมากในค่าธรรมเนียมทางกฎหมายและบัญชี ไม่ต้องพูดถึงการหยุดชะงักของการดำเนินงาน ความผิดพลาดของผมคือการไม่ผลักดันให้เกิดความชัดเจนอย่างแท้จริงในทุกรายการของประวัติทางการเงินของพวกเขาในระหว่างการเริ่มต้น ผมคิดว่า 'ธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย' ก็เพียงพอแล้ว แต่มันไม่ใช่ บทเรียนคือ ต้อง ให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบตั้งแต่แรก ขุดลึก แม้ว่าจะรู้สึกว่าเป็นการล่วงละเมิดก็ตาม ค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบสถานะเพิ่มเติมหนึ่งชั่วโมงล่วงหน้า เทียบไม่ได้กับความปวดหัวหลายเดือนที่ต้องเสียเงินห้าหลักจากการถูกอายัดบัญชี