บทเรียนที่ได้: KYC และธนาคารตัวแทน

ความผิดพลาดครั้งใหญ่ที่สุดที่ผมทำในช่วงแรกคือการประเมินผลกระทบของข้อกำหนด KYC สำหรับธนาคารตัวแทนต่ำไป มีลูกค้าคนหนึ่งซึ่งดำเนินธุรกิจอย่างถูกต้องตามกฎหมายทุกประการ แต่เขตอำนาจศาลของพวกเขากลับทำให้ธนาคารตัวแทนของเราเกิดความกังวล ไม่ใช่เราโดยตรง ทันใดนั้น บัญชีบริษัทที่ดูเหมือนจะเปิดได้อย่างอิสระในเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงกลับกลายเป็นเรื่องยากอย่างไม่น่าเชื่อในการให้บริการสำหรับการโอนเงินระหว่างประเทศ เราต้องเร่งหาช่องทางอื่น ทำให้เสียเวลา เสียเงิน และพูดตามตรงคือเสียความไว้วางใจกับลูกค้าไปบ้าง

มันตอกย้ำให้เห็นว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบของสถาบันคุณไม่ได้เป็นเพียงแค่ความสัมพันธ์โดยตรงกับลูกค้าเท่านั้น แต่ยังเกี่ยวกับระดับความสบายใจของพันธมิตรของคุณ และระดับความสบายใจของพันธมิตรของพวกเขาด้วย การทำความเข้าใจอย่างถ่องแท้ถึงความเสี่ยงที่ยอมรับได้ของห่วงโซ่ ทั้งหมด เป็นสิ่งสำคัญเมื่อจัดตั้งโครงสร้างนอกประเทศ แม้กระทั่งสำหรับกิจกรรมที่ถูกกฎหมายอย่างสมบูรณ์ก็ตาม ควรตรวจสอบไม่เพียงแค่ธนาคารโดยตรงเท่านั้น แต่ยังรวมถึงความสัมพันธ์กับธนาคารตัวแทนของพวกเขาด้วย