KYB/ปัญหาการเริ่มต้นใช้งานกับหน่วยงานนอกประเทศและผู้ให้บริการชำระเงิน
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
ช่วงนี้เจอปัญหาปวดหัวบ่อยครั้งกับผู้ให้บริการชำระเงิน (PSPs) ในการตั้งค่าระบบชำระเงินสำหรับหน่วยงานนอกประเทศแห่งใหม่ ดูเหมือนว่าการตรวจสอบสำหรับทุกสิ่งที่เกี่ยวข้องกับการจดทะเบียนนอกประเทศ แม้ว่าจะปฏิบัติตามกฎหมายและถูกต้องตามกฎหมายทุกประการ ก็เพิ่มขึ้นอย่างมาก เราได้จัดเตรียมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด รวมถึงข้อมูล UBO ที่แข็งแกร่ง ความเห็นทางกฎหมายที่ตรวจสอบได้ และแผนธุรกิจโดยละเอียด แต่กระบวนการเริ่มต้นใช้งานใช้เวลาหลายสัปดาห์ บางครั้งเป็นเดือน โดยมีการร้องขอ 'ข้อมูลเพิ่มเติมที่จำเป็น' หลายครั้ง ซึ่งมักจะรู้สึกซ้ำซ้อน
ผมอยากรู้ว่าคนอื่นๆ ในวงการนี้กำลังประสบปัญหาคล้ายกันหรือไม่ โดยเฉพาะกับ PSPs ที่มีชื่อเสียงซึ่งเคยทำงานด้วยได้ค่อนข้างราบรื่น นี่เป็นเรื่องปกติใหม่สำหรับทุกสิ่งที่เกี่ยวข้องกับนอกประเทศ หรือมีกลยุทธ์เฉพาะหรือประเภทของผู้ให้บริการที่สามารถปรับปรุงกระบวนการนี้ให้มีประสิทธิภาพโดยไม่กระทบต่อการปฏิบัติตามกฎระเบียบหรือไม่ ความล่าช้าส่งผลกระทบต่อกำหนดเวลาการดำเนินงานอย่างมาก และในขณะที่ผมเข้าใจถึงความจำเป็นของ AML/KYC/KYB ที่แข็งแกร่ง สถานะปัจจุบันรู้สึกเหมือนเป็นการลงโทษ