KYC/AML สำหรับธนาคาร 'ดิจิทัล' ขนาดเล็ก – เข้มงวดแค่ไหน?

กำลังดูธนาคารดิจิทัลใหม่ๆ ที่คล่องตัวกว่าเหล่านี้สำหรับบัญชีบริษัท โดยเฉพาะที่โฆษณาว่าเหมาะกับต่างประเทศ ความเข้าใจของผมคือสถาบันที่ถูกต้องตามกฎหมายทั้งหมด ไม่ว่าจะในลักษณะ 'ดิจิทัล' หรือเขตอำนาจศาลใดก็ตาม ล้วนอยู่ภายใต้กฎ KYC/AML ที่เข้มงวด แต่ผมสงสัยว่า สำหรับพวกคุณที่เคยเปิดบัญชีกับผู้เล่นรายเล็กๆ ที่อาจจะยังไม่มั่นคงนัก การตรวจสอบสถานะรู้สึกเข้มงวดเท่ากับธนาคารชั้นนำแบบดั้งเดิมหรือไม่? หรือมีความเข้าใจผิดๆ ว่าบางแห่งอาจจะ… กระบวนการคล่องตัวกว่า? แค่อยากรู้ว่าอะไรคือเรื่องปกติโดยไม่ผิดกฎการปฏิบัติตามข้อกำหนด ข้อมูลเชิงลึกจากประสบการณ์จริงจะเป็นประโยชน์มาก