ต้นทุน KYC เทียบกับการลดความเสี่ยงในตลาดเกิดใหม่

กำลังพิจารณาถึงความสมดุลระหว่างการได้มาซึ่งลูกค้าเชิงรุกในตลาดเกิดใหม่ที่มีการเติบโตสูง กับต้นทุนที่เพิ่มขึ้นของ KYC/AML ที่แข็งแกร่ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับฟินเทคขนาดเล็กหรือผู้ที่เข้าสู่ตลาดอย่าง LATAM หรือบางส่วนของเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ซึ่งโครงสร้างพื้นฐานด้านอัตลักษณ์อาจยังไม่สมบูรณ์และมีการพยายามฉ้อโกงที่ซับซ้อนมากขึ้น รู้สึกเหมือนเป็นสถานการณ์ที่กลืนไม่เข้าคายไม่ออก: คุณต้องการการเริ่มต้นใช้งานที่มีประสิทธิภาพเพื่อขยายขนาด แต่การละเมิดหรือการถูกลงโทษจากหน่วยงานกำกับดูแลจะทำให้เกิดความเสียหายอย่างร้ายแรง

คนอื่นๆ ในพื้นที่นี้กำลังเข้าถึงการเลือกผู้จำหน่ายสำหรับการยืนยันตัวตนอย่างไร? คุณเห็นโซลูชันที่ปรับแต่งสำหรับภูมิภาคเฉพาะทำงานได้ดีกว่าผู้เล่นระดับโลกอย่างมีนัยสำคัญหรือไม่ หรือเป็นเรื่องของการกำหนดค่าและแนวทางแบบหลายชั้นด้วยเครื่องมือที่มีอยู่? อัตราการแจ้งเตือนที่ผิดพลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับชื่อที่พบบ่อยในบางภูมิภาค เป็นปัญหาที่ปวดหัวอย่างต่อเนื่อง รู้สึกเหมือนเรากำลังเล่นเกม whack-a-mole กับเวกเตอร์การฉ้อโกงใหม่ๆ อยู่ตลอดเวลา และต้นทุนก็เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ โดยไม่มีตัวชี้วัด ROI ที่ชัดเจนนอกเหนือจาก 'ไม่ถูกปรับ' มีความคิดเห็นเกี่ยวกับวิธีปฏิบัติในการเพิ่มประสิทธิภาพโดยไม่กระทบต่อความเสี่ยงมากเกินไปหรือไม่?