ระบบ KYC อัตโนมัติ vs. 'องค์ประกอบของมนุษย์' ในการแจ้งเตือน AML

ผมกำลังคิดถึงการผลักดันระบบอัตโนมัติที่เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ใน KYC/KYB โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับเครื่องมือ AI/ML ใหม่ๆ ที่สัญญาว่าจะช่วยให้การอนบอร์ดเร็วขึ้นและลดการตรวจสอบด้วยตนเองลง แม้ว่าประสิทธิภาพที่เพิ่มขึ้นจะชัดเจน แต่ผมก็สงสัยเกี่ยวกับฉันทามติว่ามากเกินไปแค่ไหนเมื่อพูดถึงการ กำจัด องค์ประกอบของมนุษย์ออกจากการวิเคราะห์ธงแดง AML เราเสี่ยงที่จะเห็นเทคนิคการหลีกเลี่ยงที่ซับซ้อนมากขึ้นเล็ดลอดผ่านเครือข่ายอัลกอริทึมล้วนๆ หรือไม่? เจ้าหน้าที่กำกับดูแลที่มีประสบการณ์มีความเข้าใจบางอย่างที่ยากจะเขียนเป็นรหัสใช่ไหม?