KYC Automation สำหรับธุรกรรมปริมาณมาก มูลค่าต่ำ

สงสัยว่าคนอื่น ๆ จัดการ KYC/KYB สำหรับแพลตฟอร์มที่ประมวลผลธุรกรรมปริมาณมากที่มีมูลค่าค่อนข้างต่ำได้อย่างไร โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการชำระเงินข้ามประเทศหรือในพื้นที่ฟินเทคเฉพาะทางบางอย่าง ต้นทุน-ผลประโยชน์ของการทำ KYC แบบเต็มรูปแบบและดั้งเดิมกับผู้ใช้ทุกคน โดยเฉพาะผู้ที่ทำธุรกรรมจำนวนน้อย ดูเหมือนจะส่งผลกระทบอย่างมากต่อการได้มาซึ่งผู้ใช้และประสิทธิภาพการดำเนินงาน เรากำลังประสบปัญหาที่ความยุ่งยากจากกระบวนการปัจจุบันของเรากำลังกลายเป็นคอขวด

มีกลยุทธ์หรือเทคโนโลยีที่มีประสิทธิภาพที่ถูกนำมาใช้ซึ่งสามารถตอบสนองข้อกำหนดด้านกฎระเบียบได้โดยไม่ทำให้ผู้ใช้รู้สึกแปลกแยกหรือเกิดค่าใช้จ่ายที่ไม่สมส่วนหรือไม่? ผมกำลังคิดถึงการยืนยันตัวตนแบบแบ่งระดับ ข้อมูลเฉพาะที่พิสูจน์ตัวตนโดยไม่ต้องอัปโหลดเอกสารเต็มรูปแบบสำหรับเกณฑ์ที่ต่ำกว่า หรือแม้แต่การวิเคราะห์พฤติกรรมขั้นสูงที่อาจแจ้งเตือนกิจกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างมีประสิทธิภาพมากกว่าการตรวจสอบตัวตนล่วงหน้า เป้าหมายคือการรับผู้ใช้ที่ถูกต้องตามกฎหมายได้อย่างรวดเร็ว ในขณะที่ยังคงปฏิบัติตามข้อผูกพัน AML และลดความเสี่ยงจากการฉ้อโกง ข้อมูลเชิงลึกใด ๆ เกี่ยวกับโซลูชันของผู้จำหน่ายหรือกรอบการทำงานภายในที่สร้างสมดุลนี้ได้จะได้รับการชื่นชม "Light touch" KYC มักถูกพูดถึง แต่ในทางปฏิบัติแล้วนำไปใช้อย่างไรโดยไม่ดึงดูดความสนใจจากหน่วยงานกำกับดูแลที่ไม่พึงประสงค์?