KYB สำหรับนิติบุคคลที่ไม่ใช่ของสหรัฐฯ ที่ดำเนินงานในสหรัฐฯ: คุณจัดการกับปัญหา UBO/การปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างไร?

ช่วงนี้กำลังประสบปัญหาบางอย่าง หวังว่าจะได้รับข้อมูลเชิงลึกที่เป็นประโยชน์จากผู้อื่นที่อยู่ในวงการเดียวกัน เราเป็นบริษัทฟินเทคที่ดำเนินงานในสหรัฐฯ ให้บริการแก่นิติบุคคลที่ไม่ใช่ของสหรัฐฯ ที่เพิ่มขึ้นเรื่อยๆ ความท้าทายหลักไม่ใช่แค่ KYB เริ่มต้นเท่านั้น เรามีกระบวนการที่ค่อนข้างรัดกุมสำหรับเอกสารมาตรฐาน แต่เป็นการยืนยัน UBO อย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องจัดการกับโครงสร้างการเป็นเจ้าของต่างประเทศที่ซับซ้อน ทรัสต์ หรือบริษัทเชลล์ในเขตอำนาจศาลที่มีทะเบียนที่โปร่งใสน้อยกว่า

กฎข้อมูลการเป็นเจ้าของผลประโยชน์ (BOI) ภายใต้ CTA ได้เพิ่มข้อกำหนดสำหรับนิติบุคคลของสหรัฐฯ อย่างเห็นได้ชัด แต่ความแตกต่างสำหรับนิติบุคคลที่ ไม่ใช่ของสหรัฐฯ ที่ดำเนินงาน ภายใน ตลาดสหรัฐฯ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับการระบุและยืนยันเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง (UBOs) เพื่อวัตถุประสงค์ AML รู้สึกเหมือนกับการเดินบนเส้นลวดตลอดเวลา คุณพบว่าผู้ให้บริการข้อมูลบุคคลที่สามของคุณสามารถตามทันความซับซ้อนของเขตอำนาจศาลได้หรือไม่? คุณเห็นการพึ่งพาการติดต่อด้วยตนเองและการรับรองมากขึ้นหรือไม่ และถ้าเป็นเช่นนั้น คุณลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องได้อย่างไร? ต้นทุนและผลประโยชน์ของการเจาะลึกทุกชั้นสำหรับนิติบุคคลขนาดเล็กอาจกลายเป็นสิ่งต้องห้ามอย่างรวดเร็ว แต่ความเสี่ยงด้านกฎระเบียบของการไม่ทำเช่นนั้นกลับสูงกว่ามาก สนใจที่จะฟังว่าคนอื่นๆ กำลังทำอะไรเพื่อจัดการสิ่งนี้อย่างมีประสิทธิภาพโดยไม่จมอยู่กับระบบราชการหรือพลาดธงแดงที่สำคัญ มีใครเห็นโซลูชันเทคโนโลยีเฉพาะหรือแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับความท้าทายเฉพาะนี้หรือไม่?