KYC Automation สำหรับธุรกรรมปริมาณมากมูลค่าน้อย - มุมมอง Fintech

แพลตฟอร์มฟินเทคของเรามีการประมวลผลธุรกรรมมูลค่าน้อยจำนวนมากทุกวัน และเราพบว่าขั้นตอน KYC ปัจจุบันของเรา แม้จะแข็งแกร่งสำหรับบัญชีขนาดใหญ่ แต่ก็สร้างความยุ่งยากอย่างมากสำหรับการชำระเงินรายย่อย เราจำเป็นต้องปรับปรุงกระบวนการให้คล่องตัวขึ้นโดยไม่กระทบต่อข้อผูกพัน AML ของเรา มีผู้ให้บริการหรือแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับ KYC/CDD แบบอัตโนมัติที่สามารถสร้างสมดุลระหว่างการปฏิบัติตามกฎระเบียบกับประสบการณ์ผู้ใช้ในสถานการณ์เฉพาะนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่? เรากำลังพูดถึงผู้ใช้จำนวนมาก ซึ่งแต่ละคนมีการโอนเงินจำนวนน้อย ซึ่งการตรวจสอบเชิงลึกอย่างเต็มรูปแบบสำหรับทุกคนนั้นไม่สามารถทำได้จริง แต่เรายังคงต้องจับสัญญาณอันตรายได้ อะไรที่ใช้ได้ผลสำหรับคนอื่นๆ ในสถานการณ์ที่คล้ายกัน?