KYB สำหรับผู้ให้กู้ที่ไม่ใช่ธนาคาร: ปัญหาในทางปฏิบัติเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของผลประโยชน์สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
มีใครที่นี่ประสบปัญหาอย่างมากกับ KYB สำหรับการให้กู้ยืมที่ไม่ใช่ธนาคารบ้างไหม โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องจัดการกับธุรกิจขนาดเล็กที่เป็นของเอกชน? เราเป็นผู้เล่นใหม่ในพื้นที่การให้กู้ยืมแก่ SME และในขณะที่เรามี KYC สำหรับบุคคลแล้ว การเปลี่ยนไปใช้ KYB สำหรับนิติบุคคลผู้กู้จริง ๆ กำลังกลายเป็นเรื่องที่ยากลำบาก
กระบวนการของเราค่อนข้างเป็นมาตรฐาน – การรวบรวมเอกสารบริษัท การค้นหาข้อมูล การพยายามระบุเจ้าของผลประโยชน์ แต่จำนวนขั้นตอนที่เราต้องดำเนินการเพื่อให้ได้การยืนยันที่เพียงพอว่าใครคือผู้ที่ เป็นเจ้าของ และควบคุม LLCs และห้างหุ้นส่วนขนาดเล็กเหล่านี้จริง ๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีชั้นของการเป็นเจ้าของหรือกองทุนทรัสต์ของครอบครัวเข้ามาเกี่ยวข้อง กำลังส่งผลกระทบอย่างมากต่อเวลาในการเริ่มต้นใช้งานของเรา ไม่ใช่แค่เรื่องของการรวบรวมข้อมูลเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการยืนยันและการประเมินความเสี่ยงในภายหลังสำหรับนิติบุคคลที่ UBO ไม่ได้ชัดเจนในทันที หรืออยู่ในเขตอำนาจศาลที่มีทะเบียนที่โปร่งใสน้อยกว่า คนอื่น ๆ จัดการเรื่องนี้อย่างไรโดยไม่ทำให้ช่องทางการสมัครติดขัดโดยสิ้นเชิง? มีโซลูชันเทคโนโลยีเฉพาะหรือการปรับเปลี่ยนขั้นตอนการทำงานที่สร้างความแตกต่างอย่างเห็นได้ชัดสำหรับคุณนอกเหนือจากการเพิ่มนักวิเคราะห์เพื่อติดตามเอกสารหรือไม่? เราพบว่ามันเป็นภาระการดำเนินงานที่สำคัญ