วงล้อหนูแฮมสเตอร์ KYC/AML สำหรับฟินเทคใหม่

มีใครรู้สึกเหมือนกำลังใช้เวลาไปกับการปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC/AML สำหรับธุรกิจของตัวเองมากกว่าการรับลูกค้าใหม่บ้างไหม? เราเป็นบริษัทเล็กๆ เพิ่งเปิดตัวโซลูชันการชำระเงินเฉพาะกลุ่ม และขั้นตอนที่เราต้องผ่านกับธนาคาร Tier-1 และ PSP ต่างๆ สำหรับบัญชีบริษัทของเรานั้นเป็นตำนานจริงๆ แต่ละแห่งต้องการการตรวจสอบสถานะที่แตกต่างกันเล็กน้อย ซึ่งมักจะซ้ำซ้อนกัน เหมือนกับว่าพวกเขาทุกคนมีแผนกต่อต้านการฟอกเงินที่ปรับแต่งเอง ซึ่งบริหารโดยบรรณารักษ์เก่าที่ชอบเอกสารที่ไม่ชัดเจน

ฉันอยากรู้เกี่ยวกับกลยุทธ์ในการปรับปรุงกระบวนการนี้ มีธงแดงเฉพาะใดบ้างที่ทำให้ฟินเทคขนาดเล็กสะดุดไม่รู้จบเมื่อต้องติดต่อกับสถาบันการเงินที่มีชื่อเสียง? รู้สึกเหมือนเราต้องพิสูจน์อยู่ตลอดเวลาว่าเราไม่ใช่บริษัทบังหน้าของเผด็จการที่ไม่ชัดเจน ซึ่งจริงๆ แล้วทำให้เราเสียเวลาที่เราควรจะใช้ไปกับการสร้างธุรกิจจริงๆ