การทำให้ KYC เป็นอัตโนมัติเพื่อรองรับการขยายตัวในเขตอำนาจศาลที่หลากหลาย

ขณะนี้เรากำลังขยายการรับลูกค้าใหม่ในหลายภูมิภาค โดยเฉพาะใน APAC และความแตกต่างของข้อกำหนด KYC กำลังสร้างปัญหาอย่างมาก นอกเหนือจากความแตกต่างของข้อมูลที่ชัดเจนแล้ว ความละเอียดอ่อนของเอกสารที่ยอมรับได้และวิธีการยืนยันตัวตนระหว่างประเทศต่างๆ เช่น สิงคโปร์ อินโดนีเซีย และออสเตรเลีย กำลังกลายเป็นคอขวดที่สำคัญ เราได้ทำให้การตรวจสอบเบื้องต้นส่วนใหญ่เป็นอัตโนมัติแล้ว แต่การตรวจสอบโดยมนุษย์ยังคงมีส่วนเกี่ยวข้องอย่างมากสำหรับกรณีพิเศษและข้อกำหนดทางกฎหมายที่ซับซ้อนมากขึ้น สำหรับผู้ที่ดำเนินงานแพลตฟอร์มฟินเทคระดับโลก คุณจัดการกับการทำให้ KYC/AML เป็นอัตโนมัติอย่างมีประสิทธิภาพอย่างไร เพื่อรับมือกับภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบที่หลากหลายเช่นนี้ โดยไม่ทำให้ต้นทุนการดำเนินงานสูงขึ้น หรือเพิ่มผลบวกปลอม? มีโซลูชันจากผู้ขายรายใด หรือกรอบการทำงานภายในที่พิสูจน์แล้วว่าแข็งแกร่งพอที่จะปรับให้เข้ากับข้อกำหนดที่หลากหลายและเปลี่ยนแปลงบ่อยเหล่านี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพหรือไม่? ผมสนใจ 'วิธีการ' ในการนำไปปฏิบัติในวงกว้างเมื่อต้องรับมือกับหน่วยงานกำกับดูแลที่แตกต่างกันหลายแห่ง มากกว่า 'เหตุผล' ของการปฏิบัติตามข้อกำหนด