KYC/AML สำหรับแพลตฟอร์มการซื้อขายสถาบันเทียบกับรายย่อย: ภูมิทัศน์ที่กำลังเปลี่ยนแปลง?
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
ช่วงนี้คิดมากเกี่ยวกับการแยกหรืออาจเป็นการรวมกันของข้อกำหนด KYC/AML ระหว่างแพลตฟอร์มที่ให้บริการเทรดเดอร์สถาบันเป็นหลักกับแพลตฟอร์มที่ให้บริการตลาดรายย่อย ในอดีตมีความแตกต่างที่ชัดเจน โดยการรับลูกค้าสถาบันมักจะเกี่ยวข้องกับการตรวจสอบสถานะที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับโครงสร้างองค์กรที่ซับซ้อนหรือเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง สำหรับลูกค้ารายย่อย แม้ว่าจะยังคงต้องมีการตรวจสอบที่เข้มงวด แต่บางครั้งก็รู้สึกว่ามีแนวทางที่คล่องตัวกว่าเล็กน้อย โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับบัญชีที่มีมูลค่าต่ำกว่า
อย่างไรก็ตาม ด้วยการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นสำหรับธุรกรรมทางการเงิน ทั้งหมด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในด้านคริปโต ($BTC, $ETH) และแม้แต่คู่สกุลเงิน OTC FX บางคู่ เรากำลังเห็นหน่วยงานกำกับดูแลผลักดันให้มีมาตรฐาน KYC/AML ที่เป็นสากลมากขึ้นในระดับ 'สถาบัน' ทั่วทั้งกระดาน โดยไม่คำนึงถึงกลุ่มลูกค้าปลายทางหรือไม่? หรือมีความละเอียดอ่อนกว่านั้น โดยเน้นที่ธงแดงเฉพาะและตัวชี้วัดการตรวจสอบธุรกรรมที่สำคัญยิ่งขึ้นสำหรับทั้งสองฝ่าย?
รู้สึกเหมือนว่าการเน้นย้ายจากการที่ลูกค้า เป็นใคร ในการรับลูกค้า ไปสู่ สิ่งที่พวกเขาทำ และ วิธีการที่พวกเขาทำ หลังการรับลูกค้า มีความคิดเห็นใดบ้างเกี่ยวกับผลกระทบในทางปฏิบัติที่มีต่อค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและตัวเลือกเทคโนโลยีของคุณสำหรับการปฏิบัติตามข้อกำหนด โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่ต้องจัดการกับลูกค้าหลากหลายประเภทจำนวนมาก? มันกลายเป็นเรื่องของการตรวจสอบเพียงครั้งเดียวลดลง และเป็นการประเมินความเสี่ยงแบบต่อเนื่องและไดนามิกมากขึ้น ซึ่งไม่ใช่เรื่องเล็กน้อย
