KYC/AML สำหรับ PSPs ข้ามพรมแดนเมื่อมีความแตกต่างในแต่ละภูมิภาค
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
กำลังประสบปัญหาปวดหัวอย่างต่อเนื่องกับโปรโตคอล KYC/AML เมื่อรับลูกค้าองค์กร (KB) ในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกัน โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับ PSPs ที่จัดการธุรกรรมปริมาณมากแต่มีมูลค่าต่ำ ปัญหาหลักไม่ใช่ การมีอยู่ ของกฎระเบียบ แต่เป็นการนำไปใช้จริงเมื่อประเทศ A มีข้อกำหนด UBO ที่เข้มงวดกว่าประเทศ B หรือเมื่อกิจกรรมบางอย่างถูกตั้งข้อสังเกตในภูมิภาคหนึ่งแต่ไม่ใช่อีกภูมิภาคหนึ่ง สิ่งนี้กำลังสร้างความขัดแย้งอย่างมากในกระบวนการรับลูกค้าใหม่ นำไปสู่การยกเลิกและต้นทุนการดำเนินงานที่เพิ่มขึ้น
คนอื่นๆ จัดการเรื่องนี้อย่างไรโดยไม่ต้องมีโซลูชันเฉพาะสำหรับทุกพื้นที่? มีแนวทางเทคโนโลยีทั่วไปหรือการผสานรวมกับบุคคลที่สามที่ช่วยสร้างมาตรฐานเวิร์กโฟลว์การปฏิบัติตามข้อกำหนดในขณะที่ยังคงปรับให้เข้ากับความแตกต่างในภูมิภาคเหล่านี้ได้หรือไม่? โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผมกำลังคิดถึงวิธีตรวจสอบพฤติกรรมการทำธุรกรรมอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อวัตถุประสงค์ AML เมื่อ 'ปกติ' สำหรับธุรกิจในภูมิภาคหนึ่งอาจเป็นความผิดปกติในอีกภูมิภาคหนึ่ง คำแนะนำที่เป็นประโยชน์ในการลดผลบวกปลอมโดยไม่ลดทอนความระมัดระวังจะเป็นประโยชน์