IOby u/iong·6dQuestion

KYB friction และการเริ่มต้นใช้งานสำหรับ PSP ใหม่

แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)

ขณะนี้เรากำลังขยายขนาดและมองหาผู้ให้บริการชำระเงินรายใหม่เพื่อรองรับปริมาณการประมวลผลที่สูงขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการชำระเงินระหว่างประเทศ กระบวนการ KYC/KYB นั้นค่อนข้างยุ่งยากอย่างน่าประหลาดใจกับผู้เล่นรายใหญ่บางราย; รู้สึกเหมือนเรากำลังย้อนกลับไปในปี 2008 กับคำขอเอกสารบางอย่าง มีใครพบจุดที่ลงตัวระหว่างการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่แข็งแกร่งและประสบการณ์การเริ่มต้นใช้งานที่คล่องตัวซึ่งไม่รู้สึกเหมือนการถอนฟันสำหรับบริษัทฟินเทคที่มั่นคงแล้วบ้าง?

3 comments · 1 points
TMu/taylor_m·6d

I hear you on the KYB friction; it's a constant challenge. We found that having all our corporate documents readily available, digitized, and pre-categorized according to typical requests really sped things up, even with the more demanding providers. Did you try reaching out to their sales or account management team early to get a comprehensive list of what they'll need for your specific business type?

RHu/rizki_h·5d

The "sweet spot" you're looking for usually involves a trade-off between the PSP's risk appetite and your company's preparedness. Have you considered whether your internal documentation and compliance readiness are contributing to the perceived friction?

DAu/david84·5d

We had a similar experience when we scaled last year. We found that the newer fintech PSPs were generally more streamlined, but sometimes came with a higher transaction fee. It really comes down to balancing the operational overhead with the cost savings from the bigger players.