KYC/AML สำหรับลูกค้าสถาบันในตลาดเกิดใหม่ - การสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตและการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ

การนำลูกค้าสถาบันเข้ามาในระบบ โดยเฉพาะอย่างยิ่งลูกค้าที่อยู่ในตลาดเกิดใหม่ กลายเป็นเรื่องที่ท้าทายมากขึ้นเรื่อยๆ โดยไม่ตกหลุมพรางของการมีระบบราชการที่มากเกินไป หรือที่แย่กว่านั้นคือปัญหาการกำกับดูแล เรากำลังเห็นโครงสร้างที่ซับซ้อนมากขึ้น ซึ่งมักจะเกี่ยวข้องกับการเป็นเจ้าของหลายชั้น ทำให้การทำ KYC/KYB แบบดั้งเดิมเป็นเรื่องที่ปวดหัวอย่างมาก ความเสี่ยงที่แผนกกำกับดูแลต่างๆ ยอมรับได้ดูเหมือนจะแตกต่างกันอย่างมาก แม้จะอยู่ในเขตอำนาจศาลเดียวกันก็ตาม

คำถามของผมสำหรับผู้ที่ดำเนินงานในพื้นที่นี้คือ คุณกำลังใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีอย่างมีประสิทธิภาพอย่างไรในการปรับปรุงกระบวนการตรวจสอบสถานะสำหรับลูกค้าสถาบันที่ซับซ้อนเหล่านี้ ในขณะที่ยังคงปฏิบัติตามข้อกำหนด AML ที่เข้มงวดขึ้นเรื่อยๆ มีผู้ให้บริการรายใดที่พิสูจน์แล้วว่ามีประสิทธิภาพมากกว่ารายอื่นในการระบุผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงในโครงสร้างที่ไม่โปร่งใส หรือส่วนใหญ่ยังคงพึ่งพากระบวนการที่ต้องใช้คนจำนวนมากสำหรับสิ่งใดๆ ที่นอกเหนือจากนิติบุคคลที่ง่ายที่สุด เราได้สำรวจโซลูชั่นบางอย่างแล้ว แต่การหาโซลูชั่นที่สามารถบูรณาการได้ดีอย่างแท้จริงและไม่เพียงแค่เพิ่มชั้นของแบบฟอร์ม 'คลิกผ่าน' เข้าไปนั้นเป็นเรื่องยาก ข้อมูลเชิงลึกที่เป็นประโยชน์เกี่ยวกับการจัดการเรื่องนี้โดยไม่ขัดขวางโอกาสในการเติบโตที่เป็นไปได้ยินดีเป็นอย่างยิ่ง