KYC/AML สำหรับการเปิดบัญชีสถาบันเทียบกับลูกค้ารายย่อย
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
มีใครสังเกตเห็นช่องว่างที่กว้างขึ้นในการนำโปรโตคอล KYC/AML ไปใช้จริงระหว่างกระบวนการเปิดบัญชีของสถาบันและลูกค้ารายย่อยบ้างไหม? แม้ว่ากรอบการกำกับดูแลมักจะมุ่งเป้าไปที่ความเป็นสากล แต่การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ ที่แท้จริง โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงและแหล่งที่มาของเงินทุนสำหรับลูกค้ารายย่อยที่มีความมั่งคั่งสูงเมื่อเทียบกับกองทุนที่มีขนาดใกล้เคียงกัน ดูเหมือนจะแตกต่างกันอย่างมาก เรากำลังเห็นการตอบสนองเชิงปฏิบัติจากข้อจำกัดด้านทรัพยากร หรือจุดบอดด้านกฎระเบียบที่กำลังพัฒนา โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเงินประเภท 'สำนักงานครอบครัว' ไหลผ่านช่องทางค้าปลีกที่อาจไม่ได้ถูกตั้งค่าไว้สำหรับการตรวจสอบระดับนั้น? รู้สึกเหมือนเป็นพื้นที่ที่พร้อมสำหรับเหตุการณ์การปฏิบัติตามกฎระเบียบหากไม่ได้รับการแก้ไขเชิงรุก