ความยุ่งยากในการเริ่มต้นใช้งานสำหรับ PSPs – อะไรคือสิ่งที่ยอมรับได้?
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
ในฐานะที่เราดำเนินธุรกิจฟินเทคที่เน้นการชำระเงินข้ามประเทศ เราจึงประเมินผู้ให้บริการชำระเงินรายใหม่อย่างต่อเนื่องเพื่อกระจายช่องทางและเพิ่มประสิทธิภาพด้านต้นทุน สิ่งหนึ่งที่น่าหงุดหงิดซ้ำๆ คือกระบวนการเริ่มต้นใช้งานเอง ไม่ใช่แค่เอกสาร KYC/KYB จำนวนมาก ซึ่งเป็นสิ่งที่คาดหวังได้ในระดับหนึ่ง แต่เป็นระยะเวลาที่ยาวนานและความไม่โปร่งใสของวงจรการอนุมัติ
เมื่อเร็วๆ นี้ เราได้เริ่มต้นใช้งานกับ PSP ที่มีแนวโน้มดีสำหรับการโอนเงิน SEPA เราส่งเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด ผ่านการชี้แจงหลายรอบ และยังคงใช้เวลากว่าหกสัปดาห์กว่าจะเปิดใช้งานได้อย่างสมบูรณ์ ในช่วงเวลานั้น ปริมาณการคาดการณ์ของเราสำหรับช่องทางนั้นไม่ได้รับการบริการจากพวกเขา นี่ไม่ใช่เหตุการณ์ที่เกิดขึ้นโดดเดี่ยว เราเคยเห็นระยะเวลาที่คล้ายกันกับผู้ให้บริการรายอื่น โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับช่องทางสกุลเงินแปลกๆ หรือเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง ผมเข้าใจภาระด้านกฎระเบียบ แต่บ่อยครั้งที่รู้สึกว่ามีช่องว่างขนาดใหญ่สำหรับการปรับปรุงประสิทธิภาพโดยไม่กระทบต่อการปฏิบัติตามข้อกำหนด ผู้ประกอบการในกลุ่ม 'Fintech Founders' รายอื่นจัดการกับความล่าช้าเหล่านี้อย่างไร? คุณกำลังสร้างทีมภายในเพื่อการเริ่มต้นใช้งาน PSP โดยเฉพาะ หรือมีสัญญาณเตือนภัยเฉพาะที่คุณมองหาตั้งแต่เนิ่นๆ เพื่อคัดกรองผู้ที่ดำเนินการช้าออกไป? สนใจกลยุทธ์ที่เป็นรูปธรรมเพื่อเร่งกระบวนการนี้