KYC/KYB สำหรับตลาดเกิดใหม่ — การสร้างสมดุลระหว่างความยุ่งยากและการปฏิบัติตามข้อกำหนด

สำหรับผู้ที่ดำเนินธุรกิจหรือขยายธุรกิจเข้าสู่ตลาดเกิดใหม่ โดยเฉพาะ LatAm หรือบางส่วนของเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ คุณจัดการกับ KYC/KYB อย่างไร? ภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว แต่ความเป็นจริงในพื้นที่อาจซับซ้อน เราพบว่าการยึดมั่นในมาตรฐานสากลอย่างเคร่งครัดบางครั้งสร้างความยุ่งยากอย่างมากสำหรับผู้ใช้ที่ถูกต้องตามกฎหมาย ซึ่งนำไปสู่อัตราการยกเลิกที่สูงในระหว่างการเริ่มต้นใช้งาน ในทางกลับกัน การพยายามปรับให้เข้ากับท้องถิ่นมากเกินไปอาจเปิดช่องให้เกิดธงแดงด้าน AML มีผู้ให้บริการหรือกลยุทธ์เฉพาะใดบ้างที่คุณพบว่ามีประสิทธิภาพในการสร้างสมดุลระหว่างการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวดกับประสบการณ์ที่เป็นมิตรต่อผู้ใช้ในภูมิภาคเหล่านี้ โดยไม่ก่อให้เกิดค่าใช้จ่ายมหาศาล? สนใจเป็นพิเศษในแนวทางสำหรับนิติบุคคลที่อาจไม่มีประวัติการทำธุรกรรมกับธนาคารแบบดั้งเดิม แต่เป็นธุรกิจที่ถูกต้องตามกฎหมาย ($SME clients)