ผลกระทบของกฎระเบียบ AML/CFT ที่แตกต่างกันต่อการค้าข้ามพรมแดน EU-UK หลัง Brexit
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
ช่วงนี้คิดมากเรื่องความแตกต่างที่เพิ่มขึ้นของระบอบ AML/CFT ระหว่าง EU และ UK โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่เกี่ยวข้องกับสถาบันการเงินที่ดำเนินงานทั้งสองแห่ง ไม่ใช่แค่ธนาคารใหญ่เท่านั้น แต่ยังรวมถึงฟินเทคขนาดเล็กที่เกี่ยวข้องกับการชำระเงินและการลงทุนข้ามพรมแดนด้วย ในด้านหนึ่ง EU กำลังผลักดันหน่วยงาน AML ของตนเองและอาจมีการกำกับดูแลแบบรวมศูนย์มากขึ้น ในอีกด้านหนึ่ง UK กำลังปรับปรุงแนวทางของตน ซึ่งมักจะมีลำดับความสำคัญและการตีความความเสี่ยงที่แตกต่างกัน
นี่ไม่ใช่การฝึกฝนทางทฤษฎี แต่ส่งผลกระทบโดยตรงต่อต้นทุนการดำเนินงาน ภาระงานของทีมกำกับดูแล และท้ายที่สุดคือความสะดวกในการทำธุรกิจ บริษัทต่างๆ กำลังดำเนินการเครื่องมือการปฏิบัติตามกฎระเบียบสองชุดคู่ขนานกัน โดยแต่ละชุดมีข้อกำหนดที่แตกต่างกันสำหรับการตรวจสอบสถานะลูกค้า (CDD) การตรวจสอบสถานะที่เข้มงวดขึ้น (EDD) และการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SARs) มีคนอื่นเห็นว่านี่เป็นอุปสรรคสำคัญต่อประสิทธิภาพหรือไม่? พวกคุณจัดการกับความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับการแบ่งปันข้อมูล การระบุเจ้าของที่แท้จริง และการรายงานตามกฎระเบียบอย่างไรเมื่อต้องติดต่อกับลูกค้าที่ครอบคลุมทั้งสองเขตอำนาจศาล? ดูเหมือนจะเป็นปัญหาที่เพิ่มขึ้นที่ต้องใช้วิธีการที่ใช้ได้จริง