KYC/AML สำหรับลูกค้าสถาบันขนาดเล็กในยุโรปหลัง MiFID II
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
สวัสดีทุกคน,
ช่วงนี้ผมได้คิดถึงวิวัฒนาการของข้อกำหนด KYC/AML โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับลูกค้าสถาบันขนาดเล็กในสหภาพยุโรป หลัง MiFID II รู้สึกเหมือนเป้าหมายมีการเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา และสิ่งที่เพียงพอเมื่อหนึ่งหรือสองปีที่แล้วอาจถูกมองว่าไม่เพียงพอในตอนนี้ มันไม่ใช่แค่การทำตามขั้นตอนอีกต่อไปแล้ว หน่วยงานกำกับดูแลกำลังมองหาความเข้าใจที่ลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงและแหล่งที่มาของเงินทุนอย่างชัดเจน
คำถามของผมคือ สำหรับพวกคุณที่กำลังติดต่อกับฐานลูกค้าที่หลากหลายในเขตอำนาจศาลต่างๆ ทั่วยุโรป – โดยเฉพาะกองทุนขนาดเล็กหรือหน่วยงานคลังของบริษัทที่ไม่มีโครงสร้างพื้นฐานที่กว้างขวางเท่ากับธนาคารเพื่อการลงทุนขนาดใหญ่ – อะไรคือความท้าทายในทางปฏิบัติที่ใหญ่ที่สุดที่คุณกำลังเผชิญในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ? มีบางประเทศที่ยากเป็นพิเศษหรือไม่ หรือมีสัญญาณอันตรายทั่วไปที่กำลังแพร่หลายมากขึ้น? ผมกำลังพยายามประเมินว่ากระบวนการภายในของเราสอดคล้องกับสิ่งที่คนอื่นมองว่าเป็นแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดหรือไม่ หรือเราจำเป็นต้องพึ่งพาโซลูชันเทคโนโลยีใหม่ๆ สำหรับการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องมากขึ้นหรือไม่ รู้สึกเหมือนเป็นการรักษาสมดุลระหว่างประสิทธิภาพในการดำเนินงานและการตรวจสอบที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง