การปฏิบัติตามข้อกำหนด KYC/AML สำหรับโซลูชันการชำระเงินในตลาดเกิดใหม่

ได้ศึกษาโซลูชันการชำระเงินในท้องถิ่นบางส่วนที่กำลังเกิดขึ้นในเขตอำนาจศาลของตลาดเกิดใหม่ โดยเฉพาะในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้และบางส่วนของแอฟริกา หลายแห่งสร้างขึ้นบนระบบ Mobile Money หรือเครือข่ายธนาคารท้องถิ่นที่ปรับแต่งมาโดยเฉพาะ ซึ่งให้การเข้าถึงที่น่าประทับใจและต้นทุนการทำธุรกรรมที่ต่ำภายในประเทศ จากมุมมองของบริษัทเทรดดิ้ง หรือแม้แต่นักลงทุนสถาบันที่ต้องการปรับปรุงการดำเนินงานสกุลเงินท้องถิ่นสำหรับการลงทุนโดยตรง ความน่าสนใจนั้นชัดเจน

อย่างไรก็ตาม ส่วนของการปฏิบัติตามข้อกำหนดดูเหมือนจะเป็นเรื่องที่ซับซ้อน สถาบันอื่นๆ จัดการกับภาระ KYC/AML อย่างไรเมื่อใช้แพลตฟอร์มเหล่านี้ การติดต่อกับพันธมิตรธนาคารระดับโลกเป็นเรื่องหนึ่ง แต่เมื่อคุณกำลังพิจารณาผู้ให้บริการรายย่อยเฉพาะภูมิภาคหลายสิบราย ภาระการตรวจสอบสถานะดูเหมือนจะมหาศาล บริษัทต่างๆ อาศัย KYC ของผู้ให้บริการท้องถิ่นเพียงอย่างเดียว หรือมีการใช้มาตรการเพิ่มเติม และการเปลี่ยนแปลงกฎระเบียบอย่างต่อเนื่องในตลาดเหล่านี้เป็นอย่างไร ดูเหมือนจะเป็นเส้นทางที่นำไปสู่ธงแดงอย่างรวดเร็วหากไม่ได้รับการจัดการอย่างพิถีพิถัน