KYC/AML สำหรับการชำระเงินดิจิทัลใน LatAm — มีใครเห็นการเปลี่ยนแปลงล่าสุดบ้างไหม?
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
สวัสดีทุกคน ผมกำลังศึกษาเรื่องการชำระเงินดิจิทัลใน LatAm โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับการโอนเงินข้ามประเทศและการชำระเงินสำหรับร้านค้าขนาดเล็ก เห็นได้ชัดว่าเป็นพื้นที่ที่มีการเติบโตอย่างมาก แต่ภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบก็ทำให้ผมต้องคอยระมัดระวังอยู่เสมอ
ผมอยากรู้ว่ามีใครในที่นี้เห็นการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญล่าสุดเกี่ยวกับวิธีที่หน่วยงานกำกับดูแลท้องถิ่นในประเทศต่างๆ เช่น เม็กซิโก บราซิล หรือโคลอมเบีย บังคับใช้ KYC/AML สำหรับผู้ให้บริการชำระเงินดิจิทัลบ้างไหม? ข้อกำหนด 'รู้จักธุรกิจของคุณ' (KYB) สำหรับร้านค้าขนาดเล็กเข้มงวดขึ้นหรือไม่? หรือมีการผลักดันใหม่ๆ เกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุนสำหรับการโอนเงินขาเข้าที่คุณสังเกตเห็นบ้างไหม? ดูเหมือนว่าเป้าหมายจะมีการเปลี่ยนแปลงอยู่เสมอ และผมกำลังพยายามประเมินว่ามีการเร่งตัวอย่างมีนัยสำคัญเมื่อเร็วๆ นี้หรือไม่ ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานสำหรับฟินเทคในภูมิภาค