มีใครเจอทางตันกับการเปิดบัญชีกับผู้ให้บริการชำระเงินสำหรับกองทุนคริปโตบ้างไหม?

เริ่มรู้สึกเหมือนต้องมีทีม Compliance เต็มเวลาแค่เพื่อเปิดบัญชีง่ายๆ ในทุกวันนี้ เราเป็น Prop Shop ที่ค่อนข้างธรรมดา ไม่ได้มีอะไรแปลกใหม่ เน้นที่ $BTC และ Alt-L1s บางตัว ขั้นตอนเดิมๆ: เรามีเอกสารบริษัทครบถ้วน AML/KYC สำหรับผู้บริหารทุกคนสะอาดหมดจด แต่ผู้ให้บริการชำระเงิน (PSP) ทุกรายที่เราติดต่อช่วงนี้ดูเหมือนจะหาเรื่องให้เราต้องทำตามขั้นตอนใหม่ๆ ตลอดเวลา

ฉันเข้าใจว่าสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบเข้มงวดขึ้นมาก โดยเฉพาะหลังเหตุการณ์ FTX แต่ระดับการตรวจสอบและปริมาณคำขอที่ซ้ำซ้อนกำลังกลายเป็นภาระการดำเนินงานที่แท้จริง ไม่ใช่แค่การเปิดบัญชีครั้งแรกเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการขอข้อมูลผู้รับผลประโยชน์ที่แท้จริงที่อัปเดตอยู่เสมอ แหล่งที่มาของเงินทุนสำหรับทุกธุรกรรมที่เกินเกณฑ์ที่กำหนด แม้กระทั่งการโอนภายใน เรากำลังพูดถึงเงินทุนที่จัดตั้งขึ้น ไม่ใช่เงินรางวัลล็อตเตอรี่ที่เพิ่งได้มา รู้สึกเหมือนพวกเขากำลังพยายามกีดกันธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับคริปโต แม้แต่ธุรกิจที่ดำเนินการอย่างโปร่งใส นี่คือเรื่องปกติใหม่ หรือฉันบังเอิญไปเจอหลุมดำของแผนก Compliance ที่เข้มงวดเกินไปกันแน่? มีคำแนะนำในการปรับปรุงกระบวนการนี้ให้ง่ายขึ้นโดยไม่ต้องจ้างทีมทนายความบ้างไหม?