ความเหนื่อยล้าจากการเริ่มต้น: โบรกเกอร์, PSPs, และเขาวงกต KYC
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
มีใครบ้างที่รู้สึกเหนื่อยล้าอย่างมากกับกระบวนการเริ่มต้นใช้งานในปัจจุบันนี้บ้าง? ดูเหมือนว่าโบรกเกอร์หรือผู้ให้บริการชำระเงิน (PSP) ทุกรายตอนนี้ต้องการให้คุณส่งลูกคนแรกของคุณ, ตัวอย่างเลือดที่รับรองโดยทนายความ, และแผนผังครอบครัวโดยละเอียดที่ย้อนกลับไปถึงยุคจูราสสิก, ทั้งหมดนี้เพียงเพื่อเปิดบัญชี ฉันเข้าใจดีว่าการปฏิบัติตามกฎระเบียบไม่ใช่เรื่องเล่นๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อ AML และ CTF เข้มงวดขึ้นเรื่อยๆ แต่ปริมาณเอกสารที่ซ้ำซ้อนและประสบการณ์ที่ไม่สอดคล้องกันในแพลตฟอร์มต่างๆ เริ่มทำให้ฉันสงสัยว่า 'ยุคดิจิทัล' จริงๆ แล้วหมายถึง 'เอกสารมากขึ้น แต่เป็นแบบออนไลน์' หรือไม่
เรากำลังอยู่ระหว่างการตรวจสอบ PSP ใหม่สำหรับสายผลิตภัณฑ์ใหม่ และการเดินทางของ KYC/KYB นั้นเจ็บปวดเป็นพิเศษ บางครั้งพวกเขาต้องการหลักฐานที่อยู่สำหรับกรรมการทุกคน อีกนาทีพวกเขาก็ขอจดหมายที่ลงนามจากธนาคารของเราเพื่อยืนยันสีโปรดของคุณยายของเรา และอย่าให้ฉันพูดถึงความล่าช้า เรากำลังพูดถึงหลายสัปดาห์ บางครั้งหลายเดือน สำหรับสิ่งที่ควรจะเป็นกระบวนการที่ไม่ซับซ้อน สิ่งนี้ส่งผลกระทบโดยตรงต่อความสามารถของเราในการขยายขนาดและเปิดตัวโครงการใหม่ๆ ได้อย่างมีประสิทธิภาพ นี่เป็นเรื่องปกติใหม่ หรือฉันพลาดการจับมือลับบางอย่างที่หลีกเลี่ยงเขาวงกตของระบบราชการไป? กำลังมองหาเคล็ดลับหรือประสบการณ์ในการจัดการกับเรื่องนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับหน่วยงานที่ดำเนินงานในหลายเขตอำนาจศาล การลากจูงในการดำเนินงานกำลังกลายเป็นปัจจัยสำคัญในการวางแผนเชิงกลยุทธ์ของเรา