การปฏิบัติตาม AML สำหรับบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลขนาดเล็ก – คุณจะเจาะลึกแค่ไหน?

เราเป็นบริษัทที่ค่อนข้างใหม่ ส่วนใหญ่เน้นการทำธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลแบบ OTC ที่ปรับแต่งเฉพาะสำหรับ HNWIs ผมพบว่าข้อกำหนด AML สำหรับคริปโตนั้นค่อนข้างซับซ้อน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง/เงินทุน สำหรับปริมาณที่น้อยกว่า การขอใบแจ้งยอดธนาคารย้อนหลังหลายปี หรือหลักฐานรายได้จากการจ้างงานแบบดั้งเดิมนั้นมากเกินไปหรือไม่ ในเมื่อเงินทุนมาจากกำไรคริปโตที่ชัดเจน? เกณฑ์ปฏิบัติหรือมาตรฐาน 'ดีพอ' สำหรับบริษัทที่ไม่ได้ทำธุรกรรมหลายร้อยล้านคืออะไร? ส่วนใหญ่แค่ปฏิบัติตามตัวอักษรของ FATF/แนวทางท้องถิ่นอย่างสุดโต่ง หรือมีสามัญสำนึกตามความเสี่ยงที่ใช้ได้จริงสำหรับทีมขนาดเล็กที่มีทรัพยากรน้อยกว่า?