การปฏิบัติตาม AML สำหรับบริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลขนาดเล็ก – ผมพลาดอะไรไปหรือเปล่า?

ได้กลับมาดูแนวทางของ FATF ที่อัปเดตเกี่ยวกับ VA และ VASP อีกครั้ง โดยเฉพาะอย่างยิ่งว่ามันส่งผลกระทบต่อบริษัทขนาดเล็กในพื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัลอย่างไร เราไม่ใช่แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนขนาดใหญ่ เป็นเพียงบริษัทบูติกที่ช่วยในการเริ่มต้นใช้งานสถาบันและการซื้อขาย OTC สำหรับกลุ่มเฉพาะเจาะจง ปริมาณเอกสารและข้อกำหนดการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องที่มากมายมหาศาลนั้นดูเหมือนจะไม่สมส่วนกับขนาดและปริมาณการทำธุรกรรมของเรา ผมเข้าใจเรื่อง 'แนวทางตามความเสี่ยง' แต่ในทางปฏิบัติ สำหรับบริษัทขนาดเล็ก ดูเหมือนว่าเราถูกคาดหวังให้ใช้โซลูชันที่สร้างขึ้นสำหรับการดำเนินงานที่ใหญ่กว่ามาก โดยไม่มีงบประมาณหรือบุคลากรที่สอดคล้องกัน มีการตีความหรือกลยุทธ์ทั่วไปสำหรับ VASP ขนาดเล็กที่จะยังคงปฏิบัติตามข้อกำหนดได้โดยไม่ถูกท่วมท้น หรือผมกำลังคิดมากเกินไปเกี่ยวกับส่วน 'ตามความเสี่ยง' และจำเป็นต้องยอมรับและจ้างเจ้าหน้าที่กำกับดูแลเต็มเวลาโดยเฉพาะ แม้จะมีทีมงานที่กระชับ?