KYC/AML สำหรับแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลขนาดเล็ก – เส้นแบ่งอยู่ตรงไหน?

ผมพยายามทำความเข้าใจข้อกำหนด KYC/AML ทั่วโลก โดยเฉพาะสำหรับแพลตฟอร์มที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลแต่ดำเนินการในขนาดที่เล็กกว่า อาจจะต่ำกว่า $10M AUM รู้สึกเหมือนว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนขนาดใหญ่มีทีมงานที่ทุ่มเทให้กับเรื่องนี้ แต่สำหรับแพลตฟอร์มใหม่ๆ ที่เฉพาะเจาะจงกว่าล่ะ? มีเกณฑ์ทั่วไปหรือกรอบการทำงานที่เป็นที่ยอมรับโดยทั่วไปที่ผู้เล่นรายเล็กใช้ก่อนที่การปฏิบัติตามข้อกำหนดระดับธนาคารอย่างเต็มรูปแบบจะกลายเป็นสิ่งจำเป็นอย่างยิ่งหรือไม่? ผมเคยเห็นการพูดถึงแนวทางแบบแบ่งระดับ แต่ไม่มีคำแนะนำที่ชัดเจนว่าระดับเหล่านั้นจะเริ่มใช้เมื่อใด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อมีการข้ามพรมแดนกับผู้ใช้ ตัวอย่างเช่น หากแพลตฟอร์มจดทะเบียนในเขตอำนาจศาลหนึ่งแต่ให้บริการผู้ใช้ทั่วโลก คุณจะจัดการกับกฎระเบียบที่หลากหลายได้อย่างไรโดยไม่มีค่าใช้จ่ายจำนวนมาก? แนวทางปฏิบัติที่เหมาะสมสำหรับผู้ที่ยังไม่ถึงระดับสถาบันคืออะไร?