การรายงาน AML สำหรับธุรกรรมขนาดเล็ก เส้นแบ่งอยู่ตรงไหน?

ผมยังคงพยายามทำความเข้าใจความแตกต่างของการรายงาน AML โดยเฉพาะอย่างยิ่งที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมระหว่างประเทศ เรามีฐานลูกค้าที่เพิ่มขึ้นซึ่งทำธุรกรรมการโอนเงินข้ามประเทศจำนวนมาก บ่อยครั้ง และมีขนาดเล็ก ลองนึกถึงจำนวนเงิน $20-$100 สำหรับบริการดิจิทัล แต่ละรายการเหล่านี้ไม่มีนัยสำคัญ แต่เมื่อรวมกันสำหรับลูกค้ารายเดียวตลอดทั้งเดือน พวกเขาสามารถเริ่มดูน่าสนใจได้ เกณฑ์ปัจจุบันของเราสำหรับ 'น่าสงสัย' ค่อนข้างคลุมเครือในด้านสะสมสำหรับธุรกรรมขนาดเล็กเหล่านี้ บริษัทอื่น ๆ กำหนดขีดจำกัดสะสมที่ชัดเจนสำหรับการรายงานหรือไม่ หรือเป็นเรื่องของการจดจำรูปแบบโดยไม่คำนึงถึงยอดรวม? พยายามหลีกเลี่ยงทั้งการรายงานต่ำกว่าเกณฑ์และการจมอยู่กับเอกสารที่ไม่จำเป็น