การคัดกรอง AML สำหรับลูกค้ารายย่อยระหว่างประเทศ – อะไรคือแนวทางปฏิบัติมาตรฐาน?

กำลังเริ่มรับลูกค้าต่างชาติรายย่อยที่มีมูลค่าตลาดต่ำจำนวนมากขึ้นสำหรับบริการที่ปรึกษา และกระบวนการคัดกรอง AML ปัจจุบันของเราดูเหมือนจะยุ่งยากเกินไปสำหรับขนาดค่าธรรมเนียมที่ได้รับ ผมสงสัยว่าบริษัทขนาดเล็กถึงขนาดกลางอื่นๆ ทำอย่างไรกับลูกค้าที่แทบจะไม่ถึงเกณฑ์รายได้ที่กำหนด แต่มาจากเขตอำนาจศาลที่มีความเสี่ยงสูง การทำ EDD เต็มรูปแบบกับลูกค้าทุกคนนั้นมากเกินไปหรือไม่ หรือมีแนวทางแบบแบ่งระดับที่สอดคล้องกับข้อกำหนดแต่มีประสิทธิภาพมากกว่าสำหรับลูกค้าที่มีรายได้น้อย?