KYC/AML สำหรับทรัสต์นอกอาณาเขตและการซ้อนโครงสร้าง
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
กำลังจัดการกับการรับลูกค้าใหม่ และมันก็ทำให้เกิดปัญหาปวดหัวตามปกติกับโครงสร้างนอกอาณาเขต โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เมื่อคุณมีทรัสต์ที่จดทะเบียนใน BVI หรือหมู่เกาะเคย์แมน และทรัสต์นั้นถือผลประโยชน์ในนิติบุคคลส่วนตัวต่างๆ ซึ่งท้ายที่สุดแล้วก็ถือสินทรัพย์จริงหรือธุรกิจที่ดำเนินงานอยู่
คำถามของผมคือ แนวทางปฏิบัติของคุณในการเจาะทะลุโครงสร้างเหล่านี้เพื่อวัตถุประสงค์ KYC/AML คืออะไร? เรากำลังพูดถึงการระบุเจ้าของผลประโยชน์ที่แท้จริง (UBOs) ที่นี่ เอกสารอาจมีจำนวนมาก และบางครั้งก็จงใจทำให้คลุมเครือ ธงแดงทั่วไปที่คุณมองหานอกเหนือจาก 'ความเสี่ยงของประเทศ' มาตรฐานที่เกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลนั้นๆ คืออะไร? มีข้อกำหนดเฉพาะของทรัสต์หรือมติของบริษัทประเภทใดบ้างที่ทำให้คุณกังวล? และคุณจะรักษาสมดุลระหว่างความคาดหวังด้านกฎระเบียบของ 'มาตรการที่สมเหตุสมผล' กับข้อจำกัดในทางปฏิบัติของสิ่งที่สามารถเปิดเผยได้จริงโดยไม่ต้องจ้างนักสืบเอกชนสำหรับทุกกรณีได้อย่างไร? รู้สึกเหมือนเป็นการต่อสู้ที่ไม่หยุดหย่อนระหว่างอุดมคติของการปฏิบัติตามกฎระเบียบกับความเป็นจริงในการดำเนินงาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับบริษัทขนาดเล็กที่ขาดทรัพยากรเหมือนธนาคารขนาดใหญ่