การปฏิบัติตาม AML สำหรับบริษัทขนาดเล็กในภูมิภาค – คุณต้องลงลึกแค่ไหนกันแน่?

สวัสดีทุกคนครับ แอบส่องมานาน นี่เป็นโพสต์แรกของผม ผมทำงานกับบริษัทที่ปรึกษาการลงทุนขนาดเล็ก ลูกค้าในประเทศล้วนๆ ไม่มีอะไรแปลกใหม่ เรากำลังพิจารณาอัปเดตนโยบาย AML ของเรา และผมรู้สึกท่วมท้นกับคำแนะนำบางอย่างที่เจอมาจริงๆ รู้สึกเหมือนส่วนใหญ่เน้นไปที่ธนาคารระหว่างประเทศขนาดใหญ่ที่ต้องรับมือกับลูกค้าที่มีความเสี่ยงสูงและโครงสร้างที่ซับซ้อน

สำหรับบริษัทอย่างเรา ที่มีลูกค้าประมาณ 200 ราย ทุกคนผ่านการตรวจสอบแล้ว ไม่มีอะไรน่าสงสัยในประวัติของเราเลย เราต้องลงลึกแค่ไหนในเรื่องต่างๆ เช่น การตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่เข้มข้นขึ้นสำหรับเจ้าของผลประโยชน์ทุกคน หรือการตรวจสอบธุรกรรมอย่างละเอียดเกินกว่าธงแดงที่เห็นได้ชัด ผมรู้ว่ากฎก็คือกฎ แต่ผมพยายามหาวิธีนำไปใช้จริงโดยไม่ทำให้เจ้าหน้าที่กำกับดูแล (ส่วนใหญ่ก็คือผมเอง) จมอยู่กับเอกสารที่ไม่จำเป็น จุดที่เหมาะสมสำหรับบริษัทขนาดเราคืออะไร?