การปฏิบัติตาม AML สำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ขนาดเล็กที่ดำเนินงานในหลายเขตอำนาจศาล

ผมยังคงพยายามทำความเข้าใจความแตกต่างเล็กน้อยของการปฏิบัติตาม AML สำหรับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ขนาดเล็ก โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่อาจไม่มีแผนกกฎหมายขนาดใหญ่เท่าบริษัทชั้นนำ แต่ยังคงดำเนินงานในหลายเขตอำนาจศาล คำถามเฉพาะของผมคือเกี่ยวกับแนวทางปฏิบัติของแนวทางที่อิงตามความเสี่ยงแบบรวมศูนย์ เมื่อหน่วยงานกำกับดูแลที่แตกต่างกัน (เช่น CySEC เทียบกับหน่วยงานกำกับดูแลนอกชายฝั่งขนาดเล็ก) มีการตีความที่แตกต่างกันเล็กน้อยเกี่ยวกับลูกค้า 'ความเสี่ยงสูง' หรือเกณฑ์การตรวจสอบธุรกรรม โดยทั่วไปคุณพยายามที่จะปฏิบัติตามมาตรฐานสูงสุดที่พบได้ทั่วไปในทุกเขตอำนาจศาลที่คุณดำเนินงาน หรือคุณปรับแต่งโปรแกรม AML ของคุณให้เข้ากับแต่ละภูมิภาคโดยเฉพาะ ซึ่งนำไปสู่นโยบายภายในที่กระจัดกระจายมากขึ้น? คนอื่นๆ จัดการเรื่องนี้อย่างไรโดยไม่ทำให้ต้นทุนการดำเนินงานพุ่งสูงขึ้น?