การปฏิบัติตาม AML สำหรับบริษัทการเงินขนาดเล็กที่ไม่ใช่ธนาคาร – พวกคุณจัดการเครือข่ายตัวแทนกันอย่างไร?

สวัสดีทุกคน ผมทำงานกับบริษัทค่อนข้างเล็กที่ให้บริการชำระเงิน และเรากำลังขยายเครือข่ายตัวแทนของเราในตลาดกำลังพัฒนาบางแห่ง สิ่งที่ผมกังวลหลักตอนนี้คือเรื่องการปฏิบัติตาม AML โดยเฉพาะอย่างยิ่งเกี่ยวกับการตรวจสอบสถานะสำหรับตัวแทนเหล่านี้ และการติดตามกิจกรรมของตัวแทนย่อยอย่างต่อเนื่อง เราไม่ใช่ธนาคาร ดังนั้นทรัพยากรของเราจึงมีจำกัด แต่เห็นได้ชัดว่าแรงกดดันด้านกฎระเบียบยังคงมีอยู่

ระบบที่แข็งแกร่งของผู้เล่นรายใหญ่สามารถทำได้จริงสำหรับบริษัทขนาดเล็กหรือไม่? เราพยายามใช้ระบบอัตโนมัติในส่วนที่เราทำได้ แต่หลายอย่างยังคงรู้สึกว่าต้องทำด้วยตนเองมาก สำหรับผู้ที่อยู่ในสถานการณ์คล้ายกัน คุณมีแนวทางปฏิบัติอย่างไรในการทำให้แน่ใจว่าเครือข่ายตัวแทนเหล่านี้ไม่ได้ทำให้คุณต้องเผชิญกับความเสี่ยงด้านการฟอกเงินโดยไม่ตั้งใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องจัดการกับธุรกรรมขนาดเล็กจำนวนมาก?