การตรวจสอบธุรกรรม AML - คุณจะตั้งค่าสถานะรูปแบบ 'smurfing' เมื่อใด?

ผมยังคงทำความเข้าใจเกี่ยวกับ AML และโดยเฉพาะอย่างยิ่งการตรวจสอบธุรกรรมสำหรับรูปแบบ smurfing ที่อาจเกิดขึ้น ผมเข้าใจแนวคิดพื้นฐานของการจัดโครงสร้างเงินฝากเพื่อหลีกเลี่ยงเกณฑ์การรายงาน แต่ในทางปฏิบัติ โดยเฉพาะอย่างยิ่งกับบัญชีที่มีปริมาณสูง เมื่อใดที่เงินฝากจำนวนน้อยหลายรายการที่ดูเหมือนไม่เกี่ยวข้องกัน เริ่ม ดูเหมือนเป็นรูปแบบที่คุณจะตั้งค่าสถานะเพื่อตรวจสอบเพิ่มเติม? มีจำนวนธุรกรรมทั่วไปหรือจำนวนสะสมภายในกรอบเวลาหรือไม่ หรือเป็นเรื่องเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินและกิจกรรมปกติของผู้ถือบัญชีมากกว่า? เกณฑ์ภายในของคุณหรือสัญญาณอันตรายที่ทำให้คุณต้องเจาะลึกรูปแบบนี้คืออะไร นอกเหนือจากการถึงเกณฑ์ CTR?