KYC/AML สำหรับเกตเวย์คริปโต-เฟียตในตลาดเกิดใหม่
แปลอัตโนมัติจากต้นฉบับ · อ่านต้นฉบับ (English)
กำลังพิจารณาถึงความท้าทายในการดำเนินงานจริงสำหรับฟินเทคขนาดเล็กที่พยายามสร้างเกตเวย์คริปโต-เฟียตในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้หรือบางส่วนของแอฟริกา ภูมิทัศน์ด้านกฎระเบียบอาจกระจัดกระจายอย่างไม่น่าเชื่อ บ่อยครั้งที่ไม่ชัดเจน และบางครั้งก็ขัดแย้งกันระหว่างกระทรวงต่างๆ หรือธนาคารกลางภายในประเทศเดียวกัน นอกเหนือจากการปฏิบัติตามการตรวจสอบ KYC/AML ขั้นพื้นฐานแล้ว มีธงแดงที่ไม่ชัดเจนหรือข้อผิดพลาดทั่วไปที่ผู้คนเคยพบเจอโดยเฉพาะเมื่อต้องรับมือกับการทำธุรกรรมที่มีปริมาณสูงแต่มีมูลค่าต่ำซึ่งเป็นลักษณะเฉพาะของตลาดเหล่านี้หรือไม่? รู้สึกว่ากรอบการทำงาน AML มาตรฐานของยุโรปหรืออเมริกาเหนือ แม้จะแข็งแกร่ง แต่ก็ไม่ได้แปลตรงไปตรงมาเสมอไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อวิธีการชำระเงินในท้องถิ่นหรือกระบวนการยืนยันตัวตนยังไม่เป็นทางการ มีกรอบการทำงานที่ดีกว่าหรือชุดแนวปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการระบุการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นนอกเหนือจากการตรวจสอบธุรกรรมทั่วไปหรือไม่ เมื่อคุณอยู่ในตลาดที่กฎระเบียบยังคงเติบโต?